Se publica la información financiera y estadística al cierre de junio de 2016 del sector de Uniones de Crédito (UCRs). De las 93 entidades en operación, 89 entregaron información en tiempo y forma, de acuerdo con las disposiciones de carácter general aplicables a este sector .

http://bit.ly/1e3iCuh

 

• Los activos totales reportados ascendieron a $48,382 millones de pesos (mdp) , lo que implicó un incremento anual de 8.6%.
• La cartera de crédito total presentó un incremento de 9.0%, ubicándose en

$37,770 mdp al cierre de junio de 2016.

• Los pasivos del sector alcanzaron $40,675 mdp como resultado de un crecimiento anual de 8.8%.
• El sector de las UCRs reportó un incremento anual de 7.4% en el saldo del capital contable, finalizando el segundo trimestre de 2016 en $7,707 mdp.
• El resultado neto acumulado de las UCRs al cierre de junio de 2016 fue de $284 mdp, 36.3% más que el reportado en el mismo mes de 2015.
• La rentabilidad de los activos, medida a través del ROA , se ubicó en 1.27%, mientras que la rentabilidad del capital, medida con el ROE , en 7.91%.

 

A fin de mantener informado al público sobre el desempeño del sector de Uniones de Crédito, hoy se dan a conocer en la página de internet de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), http://www.gob.mx/cnbv, los datos estadísticos y financieros actualizados al cierre de junio de 2016.

En el presente comunicado se comparan las cifras al mes de junio de 2016 con el mismo periodo del año anterior. Adicionalmente, con el propósito de brindar mayor información, en algunas tablas se presentan los comparativos contra el trimestre inmediato anterior.

CARACTERÍSTICAS DEL SECTOR

Al cierre de junio de 2016, el sector de las UCRs estuvo integrado por 93 entidades en operación, de las cuales 89 entregaron información en tiempo y forma de acuerdo con las disposiciones de carácter general aplicables al sector, por lo que estas últimas son las que se consideran en este comunicado de prensa.

BALANCE GENERAL

Con un incremento anual de 8.6%, los activos totales del sector alcanzaron $48,382 mdp. La cartera de crédito constituyó 78.1% de estos activos, con un saldo de $37,770 mdp y un crecimiento anual de 9.0%; mientras que la participación de las inversiones en valores fue 11.3%, con un saldo de $5,457 mdp.

El 47.2% de los activos del sector está concentrado en cinco entidades: Agricultores de Cuauhtémoc (11.6%), Ficein (10.9%), Industrial y Agropecuario de la Laguna (10.9%), Progreso (7.5%) y Alpura (6.3%).

 

1/ Incluye derechos de cobro (netos), inventario de mercancías, bienes adjudicados, inmuebles, mobiliario y equipo, inversiones permanentes, impuestos y PTU diferidos (a favor) y otros activos.

2/ Incluye colaterales vendidos, impuestos y PTU diferidos (a cargo) y créditos diferidos y cobros anticipados.

Los pasivos totales fueron $40,675 mdp, después de registrar un crecimiento anual de 8.8%. Los préstamos bancarios de socios y otros organismos conformaron 97.5% de este pasivo; su variación anual fue 8.9% y su saldo $39,639 mdp.

El capital contable creció 7.4% respecto a junio de 2015, para ubicarse en

$7,707 mdp. El capital contribuido tuvo una participación de 78.6% con un saldo de

$6,057 mdp y fue 2.1% mayor respecto del año previo. El capital ganado, con un saldo de $1,650 mdp representó el 21.4% restante y registró un aumento anual de 32.8%.

La razón de capital contable sobre activo total al cierre de junio de 2016 fue 15.9%; mientras que en el mismo mes de 2015 fue 16.1%.

CARTERA DE CRÉDITO

La cartera de crédito total creció 9.0%, alcanzando un saldo de $37,770 mdp. Los créditos documentados con otras garantías (diferentes a inmobiliarias) conformaron 55.2% de la cartera total con $20,835 mdp, 15.9% más que en junio de 2015. Por su parte, los créditos documentados con garantía inmobiliaria representaron 35.4% del total de la cartera de crédito y sumaron $13,383 mdp, esto es 4.5% menos que en junio de 2015.

 

El índice de morosidad (IMOR) de la cartera total se ubicó en 2.74% y fue 0.29 puntos porcentuales (pp) menor que el de junio de 2015. Los créditos documentados con garantía inmobiliaria presentaron un incremento en este indicador de 0.01 pp para ubicarse en 5.55%; mientras que la morosidad de los créditos documentados con otras garantías disminuyó 0.22 pp y registró un nivel de 1.00%. Por su parte, el IMOR de los créditos sin garantía disminuyó 0.02 pp y se ubicó en 2.31%.

 

*/  IMOR = Cartera vencida / Cartera total

CAPTACIÓN

En cuanto a las fuentes de financiamiento, con un saldo de $28,478 mdp, los préstamos de socios incrementaron 11.2% y representaron 71.8% de la captación del sector. El saldo de los préstamos bancarios aumentó 8.1% para alcanzar $9,463 mdp y una participación de 23.9%. Por su parte, los préstamos de otros organismos disminuyeron 16.9% y su saldo fue $1,698 mdp, lo que significó 4.3% de la captación total.

Respecto al plazo de los pasivos, los préstamos de corto plazo (con vencimiento de hasta un año) tuvieron un incremento de 7.8% con relación al saldo registrado en junio de 2015 y representaron 76.5% de la captación total. Los préstamos de largo plazo aumentaron 12.4% en el mismo periodo y tuvieron una participación de 23.5%.

 

ESTADO DE RESULTADOS

Al cierre de junio de 2016, el resultado neto acumulado fue $284 mdp, monto 36.3% superior al del mismo mes del año previo. Esto se explica principalmente por el incremento de $123 mdp (14.8%) en el margen financiero, el aumento de $8 mdp (17.3%) en las comisiones y tarifas netas y una disminución de la estimaciones preventivas para riesgos crediticios de $42 mdp (-21.6%).

Los movimientos antes mencionados fueron mayores que los incrementos de $55 mdp (más 8.3%) en los gastos de administración y promoción, de $34 mdp (más 50.2%) en los impuestos a la utilidad netos, y que las disminuciones de $4 mdp (menos 1.8%) en los otros ingresos de la operación, de $4 mdp (menos 73.5%) en la participación en el resultado de las subsidiarias no consolidadas y asociadas y de $1 mdp (menos 100.0%) en las operaciones discontinuadas.

 

1/ Comisiones y tarifas netas = Comisiones y tarifas cobradas – Comisiones y tarifas pagadas.

2/ Impuestos netos = Impuestos a la utilidad diferidos – Impuestos a la utilidad causados.

El rendimiento sobre los activos, medido con el ROA a 12 meses, se ubicó en 1.27%, cifra

0.24 pp superior a la de junio de 2015; mientras que el rendimiento sobre el capital medido con el ROE a 12 meses se ubicó en 7.91%, 1.50 pp mayor respecto al mismo mes del año previo. El comportamiento positivo de ambos indicadores derivó de un incremento de 31.9% en el resultado neto (12 meses), el cual fue mayor que el crecimiento de 7.0% en el saldo promedio de los activos totales (12 meses) y de 6.8% en el saldo promedio del capital contable (12 meses).

 

i/  ROA: Resultado neto (acumulado 12 meses) / Activo total, promedio de 12 meses.

ii/  ROE: Resultado neto (acumulado 12 meses) / Capital contable, promedio 12 meses.

INFORMACIÓN DETALLADA

Para mayor detalle, la CNBV pone a disposición del público a través de su página de Internet, http://www.gob.mx/cnbv, la información estadística de cada una de las entidades que forman parte del sector de UCRs.

http://portafoliodeinformacion.cnbv.gob.mx/oaacs1/Paginas/uc_infosituacion.aspx

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