La gestión de alto patrimonio está dejando atrás su modelo más tradicional. Durante años, el negocio se sostuvo en relaciones personales, procesos presenciales y portafolios conservadores. Hoy, en cambio, la conversación gira en torno a plataformas digitales, analítica avanzada, cumplimiento automatizado y experiencias que combinan el autoservicio con la asesoría especializada. Temenos empresa de software bancario, identifica cinco tendencias clave que están redefiniendo la gestión patrimonial.  

Gestión patrimonial en 2026: la IA, los activos digitales y la experiencia digital redefinen el negocio

●      La compañía llega además con el respaldo de su reciente reconocimiento por parte de Everest Group, que la posicionó como Líder y Star Performer en orquestación de experiencia para gestión de activos y alto patrimonio.

Ciudad de México, 25 de febrero de 2026.– La gestión de alto patrimonio está dejando atrás su modelo más tradicional. Durante años, el negocio se sostuvo en relaciones personales, procesos presenciales y portafolios conservadores. Hoy, en cambio, la conversación gira en torno a plataformas digitales, analítica avanzada, cumplimiento automatizado y experiencias que combinan el autoservicio con la asesoría especializada. Temenos empresa de software bancario, identifica cinco tendencias clave que están redefiniendo la gestión patrimonial.  

Hoy, bancos y gestores compiten no solo por rentabilidad, sino también por eficiencia, transparencia y experiencia de usuario. El cliente espera abrir cuentas en minutos, consultar su portafolio desde el celular, entender con claridad cuánto paga en comisiones y recibir recomendaciones personalizadas. Esa presión está obligando a modernizar procesos que durante años permanecieron prácticamente intactos.

“El Wealth Management o la gestión de alto patrimonio está evolucionando hacia experiencias continuas y personalizadas, donde los datos y la tecnología permiten anticiparse a las necesidades del cliente y ofrecer asesoramiento realmente relevante”, afirma Alejandro Masseroni, regional sales leader – NextGen financial services de Temenos.

Frente a estos cambios, Temenos destaca cinco tendencias clave que hoy orientan la evolución de la gestión patrimonial:

1. Transformación digital impulsada por inteligencia artificial: la IA permite agilizar procesos complejos como el onboarding, los controles de conocimiento del cliente y la prevención de lavado de dinero, al tiempo que eleva la calidad del asesoramiento. Los gestores pueden analizar portafolios, recomendar productos personalizados y explicar de manera transparente el desempeño y las comisiones, mientras los clientes acceden a herramientas de autoservicio para tomar decisiones informadas.
2. Movilidad de los grandes patrimonios: las familias y personas de alto poder adquisitivo distribuyen su residencia y sus inversiones entre distintos países, lo que obliga a ofrecer servicios transfronterizos, asesoramiento remoto y cumplimiento regulatorio en múltiples jurisdicciones. Las plataformas en la nube se vuelven esenciales para garantizar continuidad y consistencia en la prestación del servicio.
3. Diversificación de activos: la inflación persistente, las tasas de interés elevadas y la incertidumbre geopolítica impulsan a los inversionistas a ampliar sus portafolios hacia estrategias ESG (criterios Ambientales, Sociales y de Gobernanza Corporativa por sus siglas en inglés), mercados privados, activos alternativos y activos digitales, incluidos valores tokenizados. Gestionar esta complejidad exige sistemas capaces de integrar datos en tiempo real y ofrecer recomendaciones adaptadas a las condiciones cambiantes del mercado.
4. Experiencias nativas digitales para clientes más jóvenes: los nuevos inversionistas buscan autonomía, interfaces intuitivas, información inmediata y transparencia total en los costos. Los modelos híbridos combinan la interacción digital como eje principal con la intervención humana en momentos estratégicos, elevando el estándar de servicio y personalización.
5. Cumplimiento regulatorio y resiliencia operativa: la trazabilidad de las operaciones, la protección de datos y la continuidad del servicio se convierten en factores críticos. Las inversiones en automatización, control de riesgos y robustez tecnológica ya no son opcionales, sino esenciales para mantener la confianza de clientes y reguladores.

La compañía también ha fortalecido su posicionamiento en el mercado de tecnología financiera. A finales del año pasado, Everest Group la reconoció como Líder en sus evaluaciones PEAK Matrix® de orquestación de experiencia del cliente para banca y gestión de activos y patrimonio, y además la distinguió como Star Performer por la mayor mejora interanual, destacando su impacto en el mercado, su visión estratégica y sus capacidades tecnológicas.

“Integrar datos, canales y procesos en una sola plataforma permite adaptarse con mayor rapidez, lanzar nuevos servicios con agilidad y ofrecer una experiencia consistente a gran escala. Para la gestión de patrimonios, esa capacidad de respuesta se ha convertido en una ventaja competitiva clara de Temenos”, finaliza Alejandro Masseroni, regional sales leader – NextGen financial services de Temenos.

Acerca de Temenos:

Temenos (SIX: TEMN) es un líder global en tecnología bancaria. A través de nuestra suite de core bancario líder en el mercado y las mejores soluciones modulares de su clase, estamos modernizando la industria bancaria. Los bancos de todos los tamaños utilizan nuestra tecnología adaptable, implementada on-premise, en la nube o como SaaS, para ofrecer servicios de próxima generación y experiencias mejoradas con IA que elevan la banca para sus clientes. Nuestra misión es crear un mundo en el que las personas puedan vivir sus mejores vidas financieras. Para obtener más información, visite www.temenos.com