Según el Informe de Actividades de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en 2025 las denuncias por lavado de dinero aumentaron más de 50% respecto a 2024. Entre enero y mayo, se registró un incremento significativo en reportes por presuntos delitos financieros, que incluyen operaciones vinculadas con criptoactivos y transferencias vulnerables.

El blindaje digital redefine el monitoreo financiero de pagos en México

En los últimos años, han aumentado los crímenes financieros digitales y se ha detectado una mayor sofisticación en este tipo de delitos Ante esta situación, Kushki recomienda a las empresas adoptar un enfoque integral de prevención, que combine monitoreo transaccional, modelos predictivos basados en inteligencia artificial y una coordinación activa con autoridades y aliados del ecosistema

De forma paralela a la penetración del comercio online, el crecimiento de los pagos digitales ha venido acompañado de esquemas delictivos más complejos, que utilizan estructuras transaccionales avanzadas y herramientas tecnológicas sofisticadas. De acuerdo con el estudio Impacto de los delitos financieros en México 2024 de KPMG, el 45 % de las organizaciones en el país enfrentó algún tipo de fraude en el último año, lo que confirma que el riesgo ya no es excepcional, sino estructural para el ecosistema financiero. Según el Informe de Actividades de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en 2025 las denuncias por lavado de dinero aumentaron más de 50% respecto a 2024. Entre enero y mayo, se registró un incremento significativo en reportes por presuntos delitos financieros, que incluyen operaciones vinculadas con criptoactivos y transferencias vulnerables.Frente a este contexto, la paytech Kushki ha consolidado un modelo de “compliance by design” (cumplimiento por diseño), integrando monitoreo transaccional avanzado, análisis de riesgo en tiempo real y modelos predictivos basados en inteligencia artificial dentro de su arquitectura central de adquirencia. La compañía procesa millones de transacciones con sistemas capaces de identificar patrones atípicos, segmentar riesgos por industria y activar alertas preventivas antes de que una operación escale a un evento crítico.“La tecnología es clave a la hora de cerrar brechas frente a fraudes, lavado de dinero, evasión fiscal y otras actividades ilícitas. Hoy, la adquirencia responsable exige infraestructura tecnológica, trazabilidad total y estándares de cumplimiento alineados con reguladores y autoridades. En un entorno donde casi la mitad de las organizaciones de México ha enfrentado fraude y las denuncias por lavado de dinero crecen a doble dígito, la protección del ecosistema requiere sistemas dinámicos, auditoría constante y colaboración institucional. La confianza se construye con tecnología, trazabilidad y cumplimiento regulatorio”, señala Sebastián Castro, Cofundador y Presidente de Kushki.Los datos también reflejan otra vertiente: el incremento en denuncias y reportes preventivos puede responder no sólo a una mayor actividad delictiva, sino también a una capacidad más robusta de detección. Tan sólo en 2025, la UIF recibió millones de reportes preventivos relacionados con posibles delitos financieros. Este volumen de información exige plataformas capaces de procesar grandes cantidades de datos en tiempo real y detectar patrones anómalos antes de que escalen.Como parte de esta evolución, Kushki impulsa un modelo de adquirencia limpia y trazable, que equilibra la eficiencia operativa con estándares estrictos de prevención y monitoreo. Este enfoque combina análisis avanzado de riesgo, segmentación inteligente y monitoreo continuo, permitiendo mejorar tasas de aprobación sin relajar controles, mantener cumplimiento regulatorio y fortalecer la transparencia operativa frente a aliados financieros y autoridades.“Como proveedor de servicios de aceptación de pagos, entendemos que cada transacción es un punto de confianza entre empresas y usuarios. Nuestro compromiso es fortalecer ese vínculo mediante estándares verificables de cumplimiento, inversión continua en tecnología antifraude y cooperación activa con el ecosistema financiero. El crecimiento del comercio digital en México sólo será sostenible si está respaldado por infraestructura resiliente y gobernanza sólida”, concluyó Castro.En un entorno donde la sofisticación del crimen financiero evoluciona con rapidez, el rediseño de los sistemas de monitoreo no sólo protege a las compañías: redefine la resiliencia del ecosistema digital y consolida la confianza como el verdadero motor del crecimiento económico. El verdadero liderazgo del sector estará en quienes integren seguridad, trazabilidad y eficiencia en una sola arquitectura.

Acerca de Kushki:Kushki conecta a América Latina a través de los pagos y brinda a las empresas de la región las herramientas tecnológicas para reducir los costos y la complejidad de las transacciones, al tiempo que mejora las tasas de aceptación y reduce el fraude. Como agregador, pasarela y adquirente regional no bancario, Kushki desempeña un papel clave en el ecosistema de pagos.