El fraude digital es una preocupación creciente a medida que más consumidores y negocios adoptan pagos electrónicos. Según un informe de Juniper Research, las pérdidas globales por fraude en pagos digitales continuarán aumentando si no se implementan medidas de seguridad adecuadas. 

Bancos adoptan IA y Machine Learning para frenar el aumento del fraude financiero 

• Kuvasz Solutions indica que los bancos están recurriendo a la Inteligencia Artificial y al machine learning para fortalecer sus defensas contra el fraude
• de acuerdo con datos del INEGI y el Centro Nacional de Respuesta a Incidentes Cibernéticos (CENATIC), en 2024 se los fraudes cibernéticos incrementaron en un 33% frente al 28% en 2023, motivado principalmente por fraudes asociados a compras en línea y operaciones no autorizadas
• De acuerdo con un estudio de Kaspersky México, se estima que un 22% de los usuarios de internet en el país han sido víctimas de fraude relacionado con pagos en línea

Ciudad de México. El fraude digital es una preocupación creciente a medida que más consumidores y negocios adoptan pagos electrónicos. Según un informe de Juniper Research, las pérdidas globales por fraude en pagos digitales alcanzaron los $32 mil millones en 2023 y se espera que continúen aumentando si no se implementan medidas de seguridad adecuadas. 

En respuesta al creciente ingenio de los delincuentes, Kuvasz Solutions indica que los bancos están recurriendo a la Inteligencia Artificial y al machine learning para fortalecer sus defensas contra el fraude. 

“Con el avance significativo que vamos viendo con el nivel de transacciones de pagos digitales y esa innovación tecnológica que trae consigo, también son muchos los retos en materia de seguridad a los que las entidades financieras deben enfrentarse, no solo para entregar tranquilidad a sus clientes, si no también asegurando su imagen positiva frente a sus competidores y demás”, comentó  Christian Cepeda, CEO de Kuvasz Solutions.

Y es que, en el caso de México, de acuerdo con datos del INEGI y el Centro Nacional de Respuesta a Incidentes Cibernéticos (CENATIC), en 2024 se los fraudes cibernéticos incrementaron en un 33% frente al 28% en 2023, motivado principalmente por fraudes asociados a compras en línea y operaciones no autorizadas. Es por esto que las nuevas herramientas tecnológicas juegan un papel crucial para prevenir estas situaciones, por ejemplo, el uso de la Inteligencia Artificial y el Machine Learning. 

Es así, que la paytech detectó algunos beneficios que estas tecnologías entregan a los bancos para prevenir fraudes financieros, son:

• Detección de patrones complejos: El aprendizaje automático asiste a los bancos en la identificación de conductas fraudulentas complejas que métodos tradicionales no logran y acciones sospechosas en tiempo real, tales como operaciones atípicas o varias peticiones de crédito desde lugares no reportados.

• Prevención de la usurpación de cuentas: La IA tiene la capacidad de examinar patrones de acceso e identificar conductas irregulares que podrían señalar intentos de ingreso no permitido. Esto contribuye a evitar el hurto de cuentas y salvaguardar los datos personales y financieros de los clientes. 

• Análisis predictivo: La IA y el machine learning permiten a los bancos predecir fraudes analizando datos históricos y patrones de comportamiento, alertando a los equipos de seguridad para prevenir pérdidas económicas, mejorar la eficiencia operativa, reducir el tiempo y los recursos requeridos para indagar estafas.

De acuerdo con un estudio de Kaspersky México, se estima que un 22% de los usuarios de internet en el país han sido víctimas de fraude relacionado con pagos en línea. Los bancos más afectados han sido BBVA y Citibanamex, que registraron un incremento de intentos de phishing. 

Finalmente, Cepeda, menciona que “lo anterior es la muestra clara de los grandes resultados que se obtienen gracias a la aplicación de estás tecnologías para reducir los casos de estafas a los que se ven expuestos todo el tiempo las diferentes personas que cuentan con algún tipo de cuenta o medio de pago digital. Además, su usabilidad aporta a que las entidades financieras reduzcan pérdidas económicas por estas situaciones y que su imagen se vea deteriorada”.